Straks komt een grote som geld vrij. Hoe beleg ik die best?
Spreiden blijft de belangrijkste regel, ook in de tijd. Al wordt dat laatste voor grote sommen soms over het hoofd gezien.
Jan Vergote, Head of Investment Strategy van Belfius: “Vaak parkeert men grote sommen parkeren op een spaarrekening omdat men het ‘goede moment’ afwacht, terwijl het ondertussen niet opbrengt. Maar dat ideale moment valt onmogelijk te voorspellen. Alles in 1 keer beleggen, is ook niet zo’n goed idee. Een te hoge prijs, wat een momentopname blijft, heeft dan een te grote weerslag op het totale rendement. Door de som op te splitsen over bv. een volledig jaar en om de 3 maanden deelbewijzen bij te kopen, omzeilt u dit dilemma. U koopt dan soms tegen een hogere koers en soms tegen een lagere. Door het op te splitsen belegt u m.a.w. globaal gezien aan een gemiddelde prijs. En dat komt uw rendement ten goede.”
U bouwt uw portefeuille dus best geleidelijk op, stap voor stap. Ook als een (grote) som vrijkomt, herbelegt u die best gefaseerd.
En ook dan is het slim om voldoende afwisseling te brengen in uw activa, sectoren en regio’s. Jan Vergote: “De winnaars van vandaag zijn misschien de verliezers van morgen. Dat heeft te maken met de fase waarin de economische cyclus zich bevindt. De knappe prestatie van een bepaald deel van uw portefeuille compenseert het mindere rendement van een andere component. M. a. w.: het globale risico vermindert. Daarom is diversificatie dus ook bij grotere sommen nodig: om uw risico te controleren.”
Regelmatig en gespreid beleggen samengevat?
Blijft u graag op de hoogte?
Onze selectie van de maand
Online beleggingsadvies vragen, uw beleggingen opvolgen, zelf fondsen aan- en verkopen?