«Une seconde opinion vous permet d’être encore plus sûr de vous. Par exemple, vous envisagez un switch et aimeriez connaître mon avis? Vous pouvez toujours compter sur moi! Prenez rendez-vous avec moi et nous passerons en revue toutes les possibilités et opportunités. Et n’oubliez pas: il est recommandé de procéder au moins une fois par an à une analyse détaillée de votre portefeuille d’investissements. Votre stratégie aura toutes les chances d’atteindre ses objectifs. Et via les apps Belfius ou Belfius Direct Net, vous gardez en permanence une vue sur l’aperçu de vos investissements. Vous pouvez également recevoir, via ces canaux, des conseils sur mesure et suivre votre portefeuille quand et où vous le souhaitez. Vous avez opté pour le service d’investissement global Belfius Personal Global Portfolio? Je suis également à votre service pour vous conseiller et vous aider dans le cadre de sa composition initiale. Et ensuite, pour en assurer le suivi avec vous. Ou encore pour passer en revue ensemble votre relevé numérique, et discuter des commentaires du gestionnaire au sujet des investissements, si vous avez des questions.»

Je préfère investir par moi-même. Comment le faire facilement, suivre mes investissements et les ajuster?

Les apps Belfius et Belfius Direct Net vous permettent de définir vous-même votre profil et votre stratégie d’investissement et de recevoir ainsi des conseils personnalisés. Vous gardez également une vue permanente sur votre portefeuille et procédez, au besoin, aux ajustements nécessaires, rapidement, aisément, et en toute sécurité. Acheter et vendre des fonds d’investissement, switcher entre différents fonds, ou encore souscrire un plan d’investissement automatique, tout cela est possible.

De plus, si vous optez pour notre service d’investissement global Belfius Personal Global Portfolio, vous recevez aussi chaque mois un reporting détaillé, via nos apps et Belfius Direct Net. Celui-ci contient les commentaires des gestionnaires, qui vous permettent de suivre vous-même l’évolution de vos investissements, et de comprendre le pourquoi et le comment. Vous en obtenez ainsi un profil inédit. Et vous pouvez mieux suivre votre stratégie d’investissement.

Switch de fonds

Vous analysez régulièrement votre portefeuille d’investissement? Vous pouvez désormais le gérer encore plus aisément et plus rapidement. Et à moindre coût. Vous pouvez par exemple aussi switcher entre tous les fonds Belfius et Candriam via les apps Belfius ou via Belfius Direct Net.
Lors d’un «switch» de fonds, vous vendez un fonds pour investir directement dans un autre. Vous adaptez votre portefeuille en fonction du marché, de vos besoins, ou pour rétablir l’équilibre. De plus, les frais à supporter sont généralement moins élevés, si on les compare à ceux de 2 opérations distinctes. C’est facile, rapide et sécurisé, et moins cher!

Quand opter pour un switch?

  • changer de stratégie ou de niveau de risque (p. ex. switcher d’un fonds d’actions vers un fonds d’obligations).
  • switcher vers la version Lock d’un fonds que vous détenez en portefeuille: vous pouvez ainsi «geler» une partie de la plus-value, ou limiter une éventuelle perte, en donnant pour consigne de procéder à une vente automatique.
  • vendre des fonds de tiers (non-Belfius) et réinvestir dans un fonds Belfius ou Candriam.

Votre smartphone comme outil d’investissement: personnalisé, clair et pratique

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